Asosiy farq – Fidelity va Vanguard
Moliyaviy maslahatchilar orqali investitsiyalarni boshqarish so'nggi paytlarda tobora ommalashib bormoqda, bunda investitsiya kompaniyalari o'zlarining ko'p sonli moliyaviy aktivlarini boshqaradilar. Fidelity va Vanguard - Qo'shma Shtatlardagi ikkita kashshof moliyaviy xizmatlar kompaniyasi. Ikkala kompaniya ham pensiya xizmatlaridan tortib boyliklarni boshqarishgacha bo'lgan bir qator xizmatlarni taqdim etadi. Fidelity va Vanguard o'rtasidagi asosiy farq shundaki, Fidelity investitsiya mahsulotlarini taklif qiladi, asosan yuqori xavf - yuqori daromadlilik falsafasi tajovuzkor investorlar uchun ko'proq mos keladi, Vanguard esa konservativ investorlar uchun qulayroq bo'lgan arzon investitsiya portfelini taqdim etishga e'tibor qaratadi. Ikkala kompaniya ham o‘z mijozlariga keng sarmoyaviy imkoniyatlarni taklif etadi.
Sodiqlik nima?
Fidelity Investments Bostonda (Massachusets shtati) joylashgan va 2016-yil holatiga koʻra 2,13 trillion AQSH dollari miqdoridagi aktivlarga ega boʻlgan amerikalik koʻpmillatli moliyaviy xizmatlar kompaniyasidir. Fidelity investitsiya fondlarini boshqarish, hayotni sugʻurtalash, pensiyaga chiqish kabi keng koʻlamli investitsiya imkoniyatlarini taklif etadi. investitsiya bo'yicha maslahat xizmatlari. Fidelity turli xizmatlarni taqdim etish uchun bir qancha boʻlimlarni boshqaradi va eng koʻp daromad keltiruvchi mablagʻlar quyida keltirilgan.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund 452 ta investitsiya fondlari orasida Fidelity-ning eng yirik investitsiya fondidir va o'z investorlari uchun 8,69% daromad keltirishga muvaffaq bo'ldi. Bu daromad S&P 500 7,41% daromadidan kattaroqdir. (S&P 500 fond bozori indeksi boʻlib, u fond portfelining umumiy daromadliligini hisoblab chiqadi. Agar individual fond fond portfelining daromadidan yuqori daromad keltirsa, tegishli fond yaxshi ishlaydi).
01-rasm – Fidelity kompaniyasining Bostondagi bosh ofisi
Fidelity OTC portfeli (FOCPX)
Bu 12,45% daromad olish orqali NASDAQ Composite daromadidan 9,68% oshib ketgan yana bir fonddir. FOCPX spekulyativ boʻlgan birjadan tashqari qimmatli qogʻozlarga sarmoya kiritadi.
Fidelity daromad keltiruvchi portfellarning uchta modeli bilan ishlaydi: konservativ daromad, muvozanatli daromad va o'sish daromadi. Turli aktivlarni taqsimlash orasida aktsiyadorlik obligatsiyalari va qisqa muddatli investitsiyalar uchun maqsadli aktivlar aralashmasi (TAM) belgilanadi.
Fidelity taklif qilayotgan investitsiya portfeliga qarab, tajovuzkor investorlar uchun mos firma sifatida muhim obroʻga ega. FCNTX va FOCPX daromadlaridan dalolat beradiki, Fidelity-dagi aksariyat fondlar qulay daromad keltiradi. Biroq, yuqori daromadlar yuqori risklar bilan qo'llab-quvvatlanishi kerakligi sababli, Fidelity investitsiya portfeli konservativ investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. Bundan tashqari, Fidelity tomonidan olinadigan toʻlovlar va xarajatlar ham oʻziga xos xavfni qoplash uchun yuqoriroq boʻladi.
Vanguard nima?
Vanguard - Pensilvaniya shtatining Malvern shahrida joylashgan Amerika investitsion boshqaruv kompaniyasi va boshqaruv ostida 4 trillion dollardan ortiq aktivlar bilan ishlaydi. Investitsiya fondlari va birja fondlari Vanguard tomonidan taqdim etiladigan mablag'larning asosiy ikki turi bo'lib, brokerlik xizmatlari, aktivlarni boshqarish va ishonchli xizmatlar ham taqdim etiladi. Vanguard o'z mablag'larining katta qismi uchun ikkita toifani taklif qiladi: investor aktsiyalari va admiral aktsiyalari. Admiral aktsiyalari nisbatan pastroq xarajat koeffitsientiga ega, lekin har bir fond uchun $10 000 dan $ 100 000 gacha boʻlgan minimal investitsiyani talab qiladi.
Vanguard - o'z portfellariga konservativ yondashishni afzal ko'radigan investorlar uchun mashhur sarmoyaviy tanlovdir. Buning sababi, Vanguard nisbatan past xavf portfelini taklif qiladi, chunki kompaniya qat'iy daromadga yo'n altirilgan bir qator investitsiya fondlari va birja fondlarini (ETF) taklif qiladi. Vanguard falsafasi barcha investitsiyalarida to‘g‘ri keladi, chunki kamroq xarajatlar umumiy daromadni yaxshilaydi.
320 dan ortiq fondlar bilan ishlaydigan Vanguard, shuningdek, oʻrtacha xarajat nisbati (investitsiya kompaniyasi tomonidan fondni boshqarish uchun sarflangan xarajatlar) 0,18% boʻlgan arzon investitsiya boshqaruvi bilan mashhur. Kompaniyaning ba'zi mashhur fondlarining xarajat nisbatlariga misollar quyidagilardir.
Fidelity va Vanguard oʻrtasidagi oʻxshashliklar qanday?
- Fidelity ham, Vanguard ham AQShda joylashgan yirik investitsiya korporatsiyalaridir.
- Investitsiya fondlari Fidelity va Vanguardning asosiy mahsulot toifalaridan biridir.
Fidelity va Vanguard oʻrtasidagi farq nima?
Fidelity va Vanguard |
|
| Fidelity investitsiya mahsulotlarini, asosan, tajovuzkor investorlar uchun koʻproq mos keladigan yuqori tavakkalchilik-yuqori daromad falsafasi bilan taklif etadi. | Vanguard konservativ investorlar uchun qulayroq boʻlgan arzon investitsiya portfelini taqdim etishga eʼtibor qaratadi. |
| Muvofiqlik | |
| Fidelity tajovuzkor investorlar uchun mosroq investitsiya variantidir. | Vanguard fond portfeli konservativ investorlar uchun koʻproq mos keladi. |
| Xarajat va daromadlar | |
| Aktivlarni boshqarishdagi yuqori xarajat, oʻrtacha daromaddan yuqori daromad bilan qoʻllab-quvvatlanadigan Fidelity investitsiya strategiyasidir. | Vanguard qulay natijalarni ta'minlash uchun arzon narxlardagi investitsiyalarni taklif qiladi. |
| Fond turlari | |
| Fidelity-dagi mablagʻlarning aksariyati oʻzaro fondlardir. | Vanguard o'z portfelida investitsiya fondlari va birja fondlarini taklif qiladi. |
Xulosa – Fidelity va Vanguard
Fidelity va Vanguard o'rtasidagi farq asosan har ikki kompaniya qabul qilayotgan investitsiya yondashuviga bog'liq; Fidelity yuqori daromad olishni kutish bilan ko'proq tavakkal qiladi, Vanguard esa konservativ yondashuvni qo'llaydi, chunki ularning investitsiya strategiyasi tavakkal qilishni yoqtirmaydigan investorlar uchun mos keladi. Biroq, ikkala kompaniya ham juda muvaffaqiyatli va sarmoyadorlarga qiymat qo‘shish orqali boylik yaratish va boshqarishda yordam berishi mumkin.
Fidelity vs Vanguardning PDF versiyasini yuklab oling
Siz ushbu maqolaning PDF-versiyasini yuklab olishingiz va iqtibos keltirgan holda oflayn maqsadlarda foydalanishingiz mumkin. Iltimos, PDF versiyasini bu yerdan yuklab oling Fidelity va Vanguard o'rtasidagi farq
