Investitsiyalarni boshqarish va boyliklarni boshqarish
Investitsiya menejmenti va boylikni boshqarish oʻrtasidagi asosiy farq shundaki, investitsiya menejmenti aktivlarni professional boshqarish uchun umumiy atama boʻlib, ayniqsa qimmatli qogʻozlar, shu jumladan aktsiyalar va obligatsiyalar uchun, holbuki boylik boshqaruvi investitsiyalarni boshqarishni oʻz ichiga olgan keng sohadir. bu. Investitsion menejment asosan qimmatli qog'ozlarni investorlar uchun maqbul foyda keltiradigan tarzda sotib olish va sotish bilan shug'ullanadi. Bundan farqli o'laroq, boylikni boshqarish - bu tashkiliy yoki shaxsiy yaxshilanish uchun investitsiya maslahati, moliyaviy va soliq xizmatlari, yuridik va mulkni rejalashtirish xizmatlari kabi xizmatlarning kombinatsiyasini olib keladigan professional xizmat turi. Investitsion boshqaruv va boylikni boshqarish oʻrtasida jiddiy farqlar mavjud, ammo asosiy farq har bir sxema tomonidan taqdim etiladigan moliyaviy xizmatlar darajasida.
Investitsiya menejmenti nima?
Odamlar foyda va foyda olish kabi turli investitsiya maqsadlariga erishish niyatida turli vositalarga sarmoya kiritadilar. Investitsiyalarni boshqarish - bu pensiya jamg'armalari, sug'urta kompaniyalari, korporatsiyalar va boshqalar kabi individual va institutsional investorlar uchun obligatsiyalar, aktsiyalar, ko'chmas mulk va boshqalar kabi qimmatli qog'ozlarni sotib olish va sotish bo'yicha maslahatlar berishni o'z ichiga olgan professional xizmatdir. investitsiyalarni boshqarish moliyaviy hisobotlarni tahlil qilish, aktsiyalarni yoki aktivlarni tanlash, investitsiya rejalarini amalga oshirish va investitsiyalarni doimiy monitoring qilish kabi turli tadbirlarni o'z ichiga oladi.
Boylikni boshqarish nima?
Boylikni boshqarish - bu boylikni boshqarish boʻyicha mutaxassislar tomonidan taqdim etiladigan xizmat turi boʻlib, u investitsiyalarni boshqarishdan tashqaridadir. Investitsion maslahat xizmatlarini taqdim etishdan tashqari, boylik boshqaruvi o‘z mijozlariga turli xizmatlar bilan shug‘ullanadi, jumladan, bir haq evaziga chakana bank, mulkni rejalashtirish, moliyaviy va soliq xizmatlari, yuridik resurslar va hokazolarni muvofiqlashtiradi.
Ushbu ikki tushunchani solishtirganda, investitsiyalarni boshqarish va boylikni boshqarish oʻrtasidagi oʻxshashliklarni koʻrish mumkin. Ikkala kontseptsiyaning asosiy maqsadi investitsiyadan yoki boshqa yo'l bilan o'z mijozlariga optimal foyda olish uchun maslahat berishdir.
Investitsiyalarni boshqarish va boylikni boshqarish o'rtasidagi farq nima?
• Investment Managementda taqdim etilayotgan moliyaviy xizmatlar darajasi faqat investitsiya, portfel yoki aktivlarni boshqarish uchun cheklangan. We alth Management barcha tegishli sohalarni, shu jumladan investitsiyalarni boshqarishni qamrab oluvchi kompleks moliyaviy rejalashtirish xizmatlarini taqdim etadi.
• Investitsiyalarni boshqarishning asosiy maqsadi investitsiyalardan olingan moliyaviy rentabellikni optimallashtirishdir. Boylikni boshqarishning asosiy maqsadi mijozlarning sof qiymatini maksimal darajada oshirishdir.
• Investitsiyalarni boshqarishda xizmat koʻrsatuvchi provayder va mijoz oʻrtasidagi munosabatlar cheklangan. Boylikni boshqarishda ikki tomon, boylikni boshqarish jamoasi va mijozning ehtiyojlari va ustuvorliklarini qadrlaydigan mijoz o‘rtasida mustahkam aloqa mavjud.
• Investitsiyalarni boshqarishda tomonidan taqdim etiladigan xizmatlar doirasi moliyaviy jihat bilan cheklangan. Boylikni boshqarishda taqdim etilayotgan xizmatlar qatori mijozlarning moliyaviy va turmush tarzi jihatlarini qamrab oladi.
Investitsiya menejmenti va boylikni boshqarish haqida xulosa
Investitsiyalarni boshqarish va boylikni boshqarish professional xizmat koʻrsatuvchi provayderlarning ikki turidir. Investitsion boshqaruv ostida mutaxassislar turli qimmatli qog'ozlarni sotib olish va sotish bo'yicha investitsion maslahat xizmatlarini taqdim etadilar. Boshqa tomondan, boylikni boshqarishda xizmat ko'rsatuvchi provayderlar investitsiya maslahatidan tashqari moliyaviy va soliq xizmatlari, yuridik va mulkni rejalashtirish xizmatlari kabi bir qator xizmatlarni taqdim etishga majburdirlar. Shuning uchun ularning mijozi uchun ko'rsatiladigan xizmatlar darajasi har xil bo'lib, bunda investitsiya menejmenti faqat investitsion jihatlarni ko'rib chiqadi, boylik menejmenti esa ma'lum bir shaxs uchun boylik yaratadigan barcha faoliyatni hisobga oladi.
