Asosiy farq – We althfront va Betterment
Investitsiya imkoniyatlari soni kundan-kunga ortib borayotgan bir paytda mustaqil investorlar uchun eng mos variantni tanlash qiyin. Robo-maslahatchilar - inson sarmoyasi bo'yicha maslahatchilar o'rnini bosadigan nisbatan yangi ishlanma. Robo-maslahatchilar ham tejamkor, chunki ular odatda inson sarmoyasi bo'yicha maslahatchilar narxining uchdan bir qismini tashkil qiladi. We althfront va Betterment - tez mashhurlikka erishgan ikkita nisbatan zamonaviy onlayn platformalar. We althfront va Betterment o'rtasidagi asosiy farq har bir platforma tomonidan taklif qilinadigan variantlardir; We althfront maqsadli jamg'armalarni taklif qilmaydi, Betterment esa maqsadli jamg'armalarni taklif qiladi. Bundan farqli o'laroq, Betterment to'g'ridan-to'g'ri indekslashni taklif qilmaydi, We althfront esa $100 000 dan ortiq hisoblar qoldig'ini to'g'ridan-to'g'ri indekslashni taklif qiladi.
We althfront nima?
We althfront - Redvud-Siti shahrida (Kaliforniya) joylashgan, 2008-yilda Endi Rachleff va Den Kerroll tomonidan asos solingan onlayn investitsiya xizmati firmasi. 2017-yil 26-yanvar holatiga ko‘ra We althfront boshqaruvida 5 milliard dollardan ortiq aktivlarga ega edi. We althfront robo-investitsiya sohasida kashshof bo'lib, individual maqsadlar uchun moslashtirilgan muvozanatli portfelni taqdim etish orqali ham shogirdlar, ham ishonchli investorlar uchun mos platformani taqdim etadi. Bu investitsiya platformasi trastlar, individual va qoʻshma pensiya hisoblari, anʼanaviy IRA, Roth IRA va Rollover IRA kabi investitsiya hisoblari turlarining keng doirasini taklif etadi.
We althfront mijozlardan 0,25% boshqaruv toʻlovini oladi; ammo, 15 000 AQSh dollaridan past bo'lgan hisob balanslari uchun boshqaruv to'lovlari olinmaydi. Maslahat to'lovi hisob balansiga qarab o'zgaradi. Agar balans 500-10 000 dollar orasida bo'lsa, We althfront maslahat to'lovidan voz kechadi. Hisobdagi qoldiqlar $10 000 dan ortiq bo'lsa, oylik 0,25% to'lov olinadi. AQSh aktsiyalari, xorijiy aktsiyalar, rivojlanayotgan bozorlar, dividendlar, ko'chmas mulk va tabiiy resurslar kabi We althfront portfellari bilan bir qator aktivlar sinflari ham mavjud. We althfront shuningdek, portfelni muvozanatlash va soliq yo‘qotishlarini yig‘ish imkonini beradi.
Portfelni muvozanatlash
Bu aktivlarni taqsimlashni samarali diversifikatsiya qilish orqali xavfni minimallashtirish maqsadida amalga oshiriladi. Investor mablag'lari bir nechta aktivlarga emas, balki bir nechta aktivlarga ajratilishi kerak. Bu salbiy bozor sharoitlari umumiy daromadni yo'q qilish ehtimolini izolyatsiya qiladi.
Soliq zararini yig'ish
Soliqdan zararni yig'ish - bu soliqlarni qoplash maqsadida zarar ko'radigan qimmatli qog'ozni sotish amaliyotidir. Sotilgan qimmatli qog'oz o'xshashi bilan almashtiriladi, bunda aktivlarning optimal taqsimlanishi va kutilayotgan daromadlar saqlanadi.
100 000 dollardan ortiq hisobdagi qoldiqlar uchun We althfront to'g'ridan-to'g'ri indeksatsiyani taklif qiladi, bu alohida qimmatli qog'ozlardan soliq yo'qotish imkoniyatlarini ajratib ko'rsatish uchun xizmatdir. Kompaniya birinchi bo'lib investorlarga to'g'ridan-to'g'ri indeksatsiya qilish imkoniyatini taklif qildi.
Betterment nima?
Betterment shuningdek, Nyu-York shahrida joylashgan va 9 milliard dollarlik aktivlarga ega onlayn investitsiya kompaniyasi. Betterment Qimmatli qog'ozlar va birjalar komissiyasida ro'yxatdan o'tgan va Moliyaviy sanoatni tartibga solish organining a'zosi hisoblanadi. Kompaniya 2008-yilda Jon Steyn tomonidan asos solingan. Robot-maslahat platformasi, Betterment maqsadli tejashni taklif etadi – investitsiya metodologiyasi, unumdorligi investorning shaxsiy va turmush tarzi maqsadlariga erishishdagi investitsiyalarning muvaffaqiyati bilan o‘lchanadi.
Betterment tomonidan olinadigan boshqaruv toʻlovlari 0,25%-0,50% oraligʻida; biroq, 2 000 000 AQSH dollaridan ortiq hisobdagi qoldiqlar uchun boshqaruv to‘lovi bekor qilinadi. Natijada, Betterment yuqori daromadli shaxslar uchun jozibali variantdir. We althfront-ga o'xshab, Betterment ham an'anaviy va Roth IRAlar, passiv indeks kuzatuvchi qimmatli qog'ozlar almashinuvi fondlari (ETF) kabi bir qator investitsiya variantlarini taklif etadi. Betterment shuningdek, portfelni qayta balanslash va soliq yo‘qotishlarini yig‘ishni taklif qiladi.
We althfront va Betterment oʻrtasidagi oʻxshashliklar qanday?
- We althfront ham, Betterment ham robot-maslahatchi platformalari boʻlib, ular sarmoyaviy maslahatlar beradi.
- We althfront ham, Betterment ham portfelni muvozanatlash va soliq yo'qotishlarini taklif qiladi.
We althfront va Betterment o'rtasidagi farq nima?
We althfront va Betterment |
|
| We althfront – bu robo-investitsiya sohasida kashshof boʻlgan onlayn investitsiya xizmati boʻlib, investorlarga keng investitsiya imkoniyatlarini taqdim etadi. | Betterment ham xuddi shunday onlayn investitsiya platformasi boʻlib, maqsadli tejashni taklif qiladi. |
| Boshqaruv toʻlovlari | |
| We althfront 0% – 0.25% oraligʻida boshqaruv toʻlovlarini oladi. | Betterment 0,25% – 0,50% oralig’ida boshqaruv to’lovlarini oladi. |
| Rejissyorlik indeksi | |
| We althfront uchun toʻgʻridan-toʻgʻri indekslash 100 000$ dan oshadigan hisoblar uchun mavjud. | Betterment toʻgʻridan-toʻgʻri indekslashni taklif qilmaydi. |
| Maqsadga asoslangan tejash | |
| We althfront maqsadli tejashni taklif qilmaydi. | Betterment investitsiya strategiyasi maqsadli jamgʻarmalarni oʻz ichiga olgan holda tuzilgan. |
Xulosa – We althfront va Betterment
We althfront va Betterment o'rtasidagi farq to'lovlar tuzilishi, maqsadli jamg'armalarning mavjudligi va to'g'ridan-to'g'ri indeksatsiya kabi bir qator omillarga bog'liq. Shunga qaramay, ikkala kompaniya ham vaqt va iqtisodiy jihatdan samarali, sarmoyaviy tanlovlarni taklif qiluvchi robot-maslahatchi uchun kuchli tanlovdir. Har bir investor uchun qaysi onlayn platforma mos kelishi investitsiya maqsadlari va hisob balansi hajmiga bog'liq. Yuqori daromadli investorlar uchun Betterment jozibadorroq, We althfront esa oʻrtacha investorlar uchun mos keladi.
We althfront va Bettermentning PDF versiyasini yuklab oling
Siz ushbu maqolaning PDF-versiyasini yuklab olishingiz va iqtibos keltirgan holda oflayn maqsadlarda foydalanishingiz mumkin. Iltimos, PDF versiyasini bu yerdan yuklab oling We althfront va Betterment o'rtasidagi farq.
